Вміння керувати своїми фінансами необхідне для кожної людини. Розібратися в нюансах ведення справ допомагає фінансовий консультант, послуги якого популярні серед жителів Європи та США. В Україні таких фахівців поки що небагато.
Чим займається фінансовий консультант
Фінансовий консультант допомагає клієнту зрозуміти, як можна ефективно розпоряджатись коштами. Також до його обов’язків входять таке:
- допомога в тому, як клієнт може зменшити витрати, сформувавши корисні звички та використовуючи кешбек;
- консультації щодо налагодження бюджету, відкладання коштів для великих покупок та заощаджень;
- рекомендації, у якій валюті краще робити заощадження, навіщо потрібна страховка і чи варто робити внески до пенсійного фонду недержавного типу;
- допомога з формулюванням грошових цілей на майбутнє та розробленням плану для їх досягнення.
Якщо клієнт має борги, фахівець підкаже, як вийти зі скрутної фінансової ситуації та виплатити кредити без зайвих навантажень для гаманця.
Про що фінансовий фахівець спілкується з клієнтами
На першій зустрічі з клієнтом радник уточнює, яким чином клієнт розподіляє та використовує особисті кошти, а також, які ситуації з грошима стають причиною появи дискомфорту та негативних емоцій.
Розбір цих ситуацій допомагає зрозуміти, чому клієнту не вистачає грошей. Припустимо, він нервує, коли трапляються непередбачувані витрати. Фахівець пропонує створити фінансову подушку. Вирішити питання можна за 3–5 місяців, адже гроші вже перебувають у резервному фонді.
Деякі скажуть, що таку інформацію можна знайти в мережі. Але на це потрібно витрачати час, якого часто катастрофічно не вистачає. До того ж немає гарантій, що рекомендації надійні і не заведуть у більшу боргову яму.
Досвідчений радник ділиться зі своїми клієнтами знаннями, перевіреними практично. Звернувшись по допомогу до радника з фінансів, можна швидко отримати відповіді на свої запитання та покращити ситуацію з коштами.
Особливості пошуку надійного фінансового консультанта
Знайти радника можна через пошукові системи, спрямовані на вирішення цього завдання. Якщо такого сервісу ви не знайшли, зверніться за контактами консультанта до банків чи фірм, що займаються інвестиціями. Можна спитати рекомендацій у друзів.
Консультанти пропонують послуги у професійних асоціаціях. Профільні фахівці можуть бути на платформі LinkedIn або в інших соціальних мережах.
Зрозуміти, наскільки кваліфікований консультант, легше за наявності ліцензій, сертифікатів і відгуків клієнтів.
